招行私人银行中心的优势就是招行是最早做高端客户财富管理业务的，金葵花理财业务在国内有很好的品牌和名声。
3000万的金额，曾郁苒说，这属于私人银行的普通客户。“私企老板”也是私人银行服务的主流客户，其他的客户还包括，合资企业、外资企业的高管、继承一些家产的人群、演艺界的人士等等。
民生银行私人银行客户经理范亚东：
“客户需先回答10个问题”
第一，这3000万是什么资金，是家庭资金还是企业资金。第二，对于“私企老板”这样的客户，很多人是钱在他名下，但是不一定就属于他的，他是否有完全的所有权和控制权？他的企业万一出现风险，这部分钱是不是就要挪作他用。第三，这3000万资金占该客户总资产的多少比例。第四，这笔资金是长期投资还是暂时投资？投资期具体多长时间？第五，该客户能够承受多大的投资风险，属于什么样风险偏好的客户？第六，该客户自己的理财预期收益率为多少？第七，客户的家庭有没有和其企业进行风险隔离？第八，该客户家庭和企业未来分别有什么样的较大的花钱预期，例如家庭中的子女教育、家庭资产储备；企业中的融资、发展扩大企业规模等。一共7页 上一页 1 2 3 4 5 6 7 下一页 关键字：银行，理财，私人银行，投资，客户 |
