团队配置
从国内外经验来看，第三方理财机构的团队配置主要分为三块：客户服务部门、理财师队伍和研究部门。其中，理财师队伍是跟客户交流最频繁，为客户直接提供财富管理规划和建议的专家团队，他们大多具有丰富的证券、基金、保险、房地产或外汇等方面的实战经验，从各金融机构带着各自的一部分客户闯入到这块新天地。而衡量一个第三方理财机构实力强弱的另一个重要指标在于它的研究部门(或研发部门)，"作为一个中立机构，为客户量体裁衣挑选最合适的金融产品是依赖于它强大的产品筛选能力和研究团队的。"诺亚财富管理中心董事、副总经理殷哲表示。说到底，理财公司的纯粹商业性成为它们要一直保持竞争力的动力。品牌效应、口口相传、一步一个脚印对于第三方理财机构，特别是处于起步阶段的中国理财机构来说甚为关键。
服务群体
高端财富拥有者，或称为高净值投资者不免被传统金融机构和第三方理财机构同时看重，一方面，中间业务收入被几乎所有银行列为下一步的盈利重点，而利用手中掌握的现成客户资源开办私人银行或贵宾理财中心已经俨然成为潮流。就在今年3月，国内已经有5家内资行开展了私人银行业务或服务，门槛从100万美元到1000万人民币不等，"私密、个性化、全方位"的服务纷纷成为私人银行响亮的口号。而作为第三方理财机构，门槛却高低不一。例如，去年由国际风投红杉注资的诺亚财富中心就将门槛设置为300万元人民币，记者致电沪上好几家理财咨询公司时也被明确告知门槛为百万元人民币以上，"他们在初期一般都是自己发展客户的，大多数都是私募性质的，更正规一些就是参与信托集合计划。"业内一位专家告诉记者。而另一家号称是中国内地首家"第三方独立私人财富管理顾问机构"的太合富晨理财顾问有限公司则将门槛设置在50万元人民币。一共4页 上一页 1 2 3 4 下一页 关键字：第三方理财，中立者，盈利模式，团队，规则 |
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